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四部委联合打击银行卡犯罪 支付厂商积极响应

发布时间:2009-05-14    浏览:

  近日, 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局联合下发了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》(以下简称《通知》)。《通知》提出,为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,今后将加强银行卡安全管理,严厉打击银行卡犯罪。

  值得注意的是,此次自上而下的整治行动除波及各商业银行外,还着重对各收单机构提出了多项硬性要求。在《通知》下发后,部分支付厂商已迅速做出了反应。独立第三方支付厂商环迅支付(IPS)方面表示,为应对《通知》要求,公司已迅速制定了今年的相关工作计划。在今年的二、三季度环迅支付将重点围绕《通知》要求展开工作。

  据了解,环迅支付早在今年第一季度就早已针对信用卡包括套现问题在内的信用卡风险,制订了信用卡风险防范机制。其中包括,在国内支付厂商中率先推出了商户现场审核机制,对于有签约意向的商户,派出专门的风险控制人员到现场进行实地的考察,全面了解商户的基本信息,对商户进行级别评估。根据不同风险级别的商户,提供不同的接入服务。其次,环迅支付与银行合作,有效区分借记卡与信用卡的接口,防止信用卡套现问题在电子支付过程中实现。同时,制订信用卡数据中心,对问题卡、黑卡、盗卡信息有效管理等等,有效预防并制止信用卡风险问题产生。

  环迅支付的风险控制部孙经理表示,“凭借多年的国际信用卡支付清算的经验,我们很早就意识到国内信用卡与国际信用卡逐渐接轨的趋势。在这一趋势中,好的方面和坏的问题都会影响中国的信用卡市场,因此环迅支付对防范信用卡套现等风险问题进行了长期研究,环迅支付在国内第三方支付公司中最早成立了风险控制中心,并在公司内部建立流程,通过各种监控体系有效规避了信用卡的各项风险,该流程得到了国际PCI认证的审核通过。”

  孙经理同时介绍说,在四部委发布《通知》后,环迅支付将制订一套《签约商户管理办法》,从《通知》关注及防治的几个方面入手,避免接入不良商户,并加强对商户签约后的管理,从第三方电子支付的角度有效预防及阻止利用银行卡的违法、违规行为。此外,公司还将在本季度修订或制订《信息安全管理办法》、《反洗钱管理办法》,建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑交易报告制度等,控制洗钱行为。

  据悉,在今年晚些时候,环迅支付还将初步建立银行卡可疑交易监控系统,对疑似套现、银行卡盗用等交易进行识别、监控、分析,与商户及银行之间建立可疑交易反馈机制,并将与各银行风险管理部门以及公安部门的协调、配合,定期与各银行及公安部门进行沟通,建立信息共享机制,共同打击套现、盗卡等现象。